STAFF MEMO

Vi begynner med å undersøke hva det direkte gjennomslaget er i gjennomsnitt for ulike typer utlån og innskudd, se figur 8. Over utvalgsperioden vår er gjennomslaget til utlån

I flere andre land ligger gjennomsnittlige risikovekter på foretakslån betydelig under nivået som våre beregninger indikerer (se figur 4). For et utvalg av 71 store,

Overlappen mellom bufferkravene og MREL (tilsynsformelen) øker likevel for sju av de ni bankene i stresstesten, se figur 8. Det illustrerer at overlappen mellom bufferkrav og MREL

Utlånsveksten til foretak har historisk svingt mer enn utlånsveksten til hus- holdninger, se figur 1. Mye av dette kan skyldes svingninger i foretakenes kreditt- etterspørsel, men

forklaringsvariabel i modellen er betydelig. Modellen som har med denne forklaringsvariabelen fanger opp utviklingen etter 2013 rimelig godt, se figur 10b. Modellen uten

Stresstesten gjennomføres for en makrobank som omfatter syv store norske bankkonsern: DNB Bank, Nordea Bank Norge, SpareBank 1 SR-Bank, Sparebanken Vest, SpareBank 1 SMN, SpareBank

Den uthevede heltrukne linjen viser altså hvor høye skatteinntekter debitorstaten faktisk vil inndra,  til  et  gitt  rentenivå.  Vi  vil  nå  se  på 

Ytelsesbaserte ordninger kan være fonderte eller basert på betaling etter hvert.. I Norge må slike ytelser være basert på fondsoppbyg- ging for alle andre arbeidsgivere